Mettre en œuvre l'IA afin d’obtenir de meilleurs résultats pour les investisseurs

Les investisseurs d'aujourd'hui sont submergés par l’information, sous le flot de données financières des entreprises, de commentaires des vendeurs, de notes internes, de comptes rendus de résultats, de nouvelles et bien plus encore. La quantité et la vitesse à laquelle les données sont disponibles peuvent être écrasantes, ce qui rend difficile, même pour les professionnels des placements les plus chevronnés, de séparer les renseignements pertinents du bruit de fond.

C'est dans ce contexte que nous avons entrepris de créer une solution pour aider nos équipes de placement, en simplifiant les flux de travail et en libérant le potentiel de l'intelligence artificielle (IA) pour obtenir de l’information plus approfondie et plus rapidement. Le résultat est l’assistant de recherche basé sur l’IA, notre plateforme d'IA exclusive conçue pour agir comme un complément stratégique à l'expertise existante de nos équipes. Grâce à des capacités avancées de traitement du langage naturel et d'apprentissage automatique, nos outils d'IA peuvent filtrer, extraire et consolider les données pertinentes provenant d'un large éventail de sources. Les tâches qui prenaient des heures peuvent désormais être accomplies en quelques secondes, ce qui permet à notre équipe de placement de se concentrer sur une analyse plus approfondie et des décisions d'investissement stratégiques qui créent de la valeur pour nos clients.

Au cœur du développement de la plateforme se trouve un engagement envers une approche centrée sur l'humain liée à nos principes d'IA responsable, qui sont en place dans l'ensemble de l'organisation. La Société Financière Manuvie a investi dans la technologie de l'IA depuis près d'une décennie, et Manuvie a récemment été reconnue comme étant en tête des compagnies d’assurance vie pour sa maturité en matière d’IA selon un classement d’Evident.

Donner les moyens d’aller plus loin à nos équipes de placement grâce à l'IA

Nous sommes fiers de dire que toutes les solutions d'IA que nous avons mises en œuvre à ce jour proviennent de l'équipe de placement, plutôt que de mandats venant de la hiérarchie

Nos analystes et gestionnaires de portefeuille partagent les opportunités dans leur processus où l'IA peut être utile. Les outils d'IA sont ensuite co-développés avec l'équipe d'IA dans le cadre de programmes pilotes rapides et itératifs en première ligne, nos spécialistes techniques étant intégrés directement au sein des équipes de placement. 

Notre processus ascendant : créer le bon outil pour le travail

Ce modèle de prototypage rapide offre la flexibilité nécessaire dans un domaine caractérisé par une évolution incessante et où l'obsolescence peut survenir rapidement. La responsabilité de l'évaluation et de l'approbation des outils basés sur l'IA est partagée entre nos professionnels de l'investissement et nos experts techniques, avec le même examen minutieux appliqué aux outils développés à l'interne qu'aux solutions externes. Les résultats de cette approche parlent d'eux-mêmes, puisque plus des deux tiers de notre personnel des placements sur les marchés publics utilisent désormais l'IA dans leurs processus¹. Ces outils font désormais partie intégrante de la recherche et de l'analyse, offrant efficacité et perspectives ciblées tout en préservant l'intégrité des flux de travail d'investissement établis.

Un cadre pour une mise en œuvre responsable

Les capacités que les outils d'IA peuvent apporter au secteur de l'investissement sont incroyablement puissantes et passionnantes, mais nous pensons qu'il est essentiel que nous naviguions dans cette évolution de manière réfléchie et responsable. C'est pourquoi la gouvernance, l'éthique et la responsabilité sont un élément essentiel de notre approche, et c'est pourquoi nous nous engageons à concevoir et à exploiter des systèmes sûrs, éthiques et conformes à nos principes d'IA responsable à l'échelle de l'entreprise.

Dès le départ, nous avons estimé que notre programme d'IA devait être façonné et dirigé par notre équipe de placement, l'équipe de développement de l'IA fournissant un soutien technique. Par conséquent, la propriété, le contrôle et la prise de décision pour les initiatives d'IA relèvent du domaine des placements, ce qui garantit un alignement adéquat avec nos principales responsabilités fiduciaires. Ce principe fondamental est essentiel : si l'IA présente des occasions considérables, elle reste subordonnée au jugement et à la responsabilité de nos gestionnaires de portefeuille et de nos analystes.

En outre, l'accent que nous mettons sur la collaboration et la transparence s'étend au-delà de l'équipe de placement pour inclure les parties prenantes du risque, de la conformité, du risque de modèle et de la gouvernance de l'IA. Ces équipes sont engagées à chaque étape, de l'idéation au prototypage et au déploiement éventuel. Les utilisateurs finaux tels que les analystes, les gestionnaires de portefeuille, les professionnels de la conformité et de la gestion des risques participent aux tests et à l'examen bêta, les modifications et les commentaires étant soigneusement documentés. Au fur et à mesure que l'IA devient plus complexe, notre gouvernance évolue en même temps, ce qui nous permet de protéger à la fois les intérêts de nos clients et nos propres normes.

Chaque outil est examiné à l'aide de protocoles robustes, tout comme les solutions des fournisseurs externes. Un examen rigoureux par les pairs, des vérifications des risques et des processus documentés garantissent que l'IA améliore notre recherche sans éroder les fondements d'une gestion réfléchie et responsable des placements. De cette façon, l'IA permet une plus grande perspective, mais jamais au détriment de l'intégrité professionnelle.

Notre approche repose sur une conviction fondamentale : la technologie doit amplifier les forces des gens, et non les remplacer. Il est important de noter que nos implémentations d'IA sont conçues comme des « assistants » et non comme des décideurs. Les professionnels humains des placements conservent la responsabilité ultime de toutes les décisions d'investissement, ce qui garantit que nous pouvons bénéficier du potentiel de l'IA tout en minimisant l'exposition aux risques de baisse. L'automatisation libère du temps des tâches routinières telles que l'agrégation de données et l'examen de documents, mais c'est une compétence humaine qui a le pouvoir de transformer ces informations en une valeur réelle pour les clients. Fortes de nombreuses années d'expérience et de responsabilité fiduciaire, nos équipes gardent le dernier mot sur chaque mouvement de portefeuille.

Notre approche en matière de placement demeure inchangée : les données alimentent l'analyse. L'analyse mène à la perspicacité et la perspicacité conduit à la surperformance. L'IA accélère ce processus et nous permet de travailler avec beaucoup plus de données qu'il n'était possible auparavant, mais la prise de décision reste fermement entre les mains de nos employés et nous continuons de compter sur leur expérience et leur expertise.

Maximiser l'IA centrée sur l'humain

Dans un secteur axé sur les données, il est devenu de plus en plus difficile d'identifier de l’information significative et exploitable au milieu de tout ce bruit. C'est là que l'IA peut aider, en transformant la façon dont nous traitons ces données, en rationalisant leur intégration et en permettant un partage plus rapide et plus efficace des connaissances entre les équipes.

Nous considérons l'IA générative comme plus qu'une simple percée technologique. Pour nous, il s’agit d’un impératif stratégique. Grâce à leur mise en œuvre réfléchie et responsable, les outils d'IA peuvent nous aider à approfondir notre compréhension des risques et des opportunités tout en développant l'intégration et l'alignement des données au sein de nos processus fondamentaux de construction de portefeuille.

Chez Gestion de patrimoine et d'actifs Manuvie, l'intégration minutieuse de l'IA permet d'offrir de la valeur aux clients, de maintenir une discipline décisionnelle et de renforcer notre position en tant que partenaires de confiance, aujourd'hui et pour l'avenir.