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Questionnaire stratégie de placement

Connaître vos objectifs et votre tolérance au risque peut vous aider à choisir les fonds qui vous conviennent le mieux.

Quel type d’épargnant êtes-vous?

Suivez ces étapes pour le savoir.

  1. Répondez à chacune des questions ci-dessous.
  2. Notez le nombre de points associés à chaque réponse (entre parenthèses) et faites-en le total à la fin du questionnaire.
  3. Ce total correspond à l’une de cinq stratégies de placement (profils Sécuritaire, Modéré, Équilibré, Croissance et Audacieux).

Songez à utiliser la stratégie qui correspond à votre profil d’épargnant pour orienter vos choix de fonds dans lesquels investir.

  • Quand voulez-vous commencer à utiliser votre épargne?

    • Dans moins de 3 ans (0)
    • Dans 3 à 5 ans (3)
    • Dans 6 à 10 ans (5)
    • Dans 11 à 15 ans (8)
    • Dans plus de 15 ans (10)

  • Qu’est-ce qui vous importe le plus?

    • Protéger votre argent (0)
    • Le faire fructifier – au moins un peu (4)
    • Le faire fructifier – beaucoup (7)
    • Le faire fructifier – le plus possible (10)

  • Quelle est votre tolérance au risque?

    • Les fluctuations de valeur de mes placements me dérangent, même si cela signifie que je pourrais gagner plus au fil du temps. (0)
    • Je peux tolérer des fluctuations mineures de la valeur de mes placements s’il y a de bonnes chances que je gagne un peu plus au fil du temps. (2)
    • Je peux tolérer des fluctuations de la valeur de mes placements s’il y a de bonnes chances que je gagne plus au fil du temps. (4)
    • Je peux tolérer des fluctuations importantes de la valeur de mes placements s’il y a de bonnes chances que je gagne beaucoup plus au fil du temps. (6)

  • La valeur de l’un de vos fonds chute soudainement de 20 %. Comment réagissez-vous?

    • Je me départis de ce placement. (0)
    • Je vends une partie des parts. (2)
    • Je conserve ce placement. (4)
    • Je souscris des parts supplémentaires de ce placement. (6)

  • Au fil du temps, vous êtes susceptible de gagner plus en investissant dans des fonds plus risqués. Que faites-vous à la lumière de ce fait?

    • Je ne prends aucun risque supplémentaire. (0)
    • J’adopte une approche un peu plus risquée avec une partie de mon épargne. (2)
    • J’adopte une approche nettement plus risquée avec une partie de mon épargne. (4)
    • J’adopte une approche nettement plus risquée avec l’ensemble de mon épargne. (6)

  • Vous devez choisir entre trois fonds aux rendements différents. Dans lequel placez-vous votre argent? 

    • Celui qui vous permettrait de gagner jusqu’à 8 %, mais pourrait vous faire perdre jusqu’à 1 % (0)
    • Celui qui vous permettrait de gagner jusqu’à 15 %, mais pourrait vous faire perdre jusqu’à 6 % (3)
    • Celui qui vous permettrait de gagner jusqu’à 22 %, mais pourrait vous faire perdre jusqu’à 12 % (6)

  • Vous faites le point sur votre épargne et constatez que vous n’atteindrez peut-être pas votre objectif à temps. Comment réagissez-vous?

    • J’économise le plus possible et je m’en tiens aux mêmes fonds. (0)
    • J’économise un peu plus et j’investis une partie de cet argent dans des fonds plus risqués. (3)
    • J’économise le même montant, mais j’investis tout cet argent dans des fonds plus risqués. (6)

  • Quelle est votre approche face à l’atteinte de votre objectif d’épargne?

    • Il est impératif que j’atteigne mon objectif à temps. (0)
    • J’aimerais bien atteindre mon objectif, mais je peux tolérer de le rater de peu. (2)
    • Au besoin, je retirerai mon argent plus tard. (4)
    • Je peux modifier mon objectif ou retirer mon argent plus tard, selon ce qui convient le mieux à ma situation et à mon épargne. (6)
Total des points

Profil d’épargnant
De 0 à 7

Sécuritaire

Vous n’aimez pas le risque. La protection de votre épargne est ce qui vous importe le plus. Vous êtes peut-être sur le point de retirer votre argent, ou vous êtes simplement prudent.
De 8 à 22

Modéré

Le risque vous rend nerveux. Il vous tient à cœur de protéger votre épargne, mais vous voulez la faire fructifier encore un peu avant de l’utiliser.
De 23 à 37

Équilibré

Vous êtes prêt à accepter un faible risque. Vous voulez faire fructifier votre épargne tout en la protégeant.
De 38 à 48

Croissance

Vous tolérez le risque. Vous voulez que votre épargne fructifie. Et vous avez du temps devant vous.
De 49 à 56

Audacieux

Le risque ne vous inquiète pas. Faire fructifier votre épargne est ce qui vous importe le plus. Et vous avez encore beaucoup de temps avant d’en avoir besoin.