Une question de temps

Ce programme met l’accent sur l’importance du temps dans l’atteinte des objectifs de retraite du participant. "Une question de temps" fournit au participant des ressources et de l’information quand il en a vraiment besoin, tout en gardant votre programme de retraite au premier plan.

Vue d’ensemble du programme

Vos participants ont déjà accès à un moyen intelligent et facile d’épargner pour leur avenir : votre programme d’épargne-retraite collectif. Notre nouveau programme de mobilisation des participants, Une question de temps, les incite à en tirer le maximum. Ce programme associe le meilleur de nos communications, de nos ressources et de nos documents à une personnalisation et à des tactiques nouvelles pour garantir la réussite de votre programme d’épargne-retraite, pour le participant et pour vous.

Intégration

Soutenir le participant durant sa première année d’adhésion, en l’incitant à agir pour établir son identifiant Manuvie, se fixer un objectif de revenu de retraite, télécharger l’application Services mobiles Manuvie et regouper son épargne.

Bien-être financier

Informer le participant par des conseils ciblés sur ses priorités financières concurrentes et sur les ressources et outils de votre programme qui contiennent des réponses à ses préoccupations financières.

Préparation à la retraite

Encourager les participants à améliorer leur stratégie de retraite en leur proposant des mesures simples qui correspondent à leurs besoins individuels, tels que la définition d’objectifs ou la désignation de bénéficiaires.

Expérience d’intégration du participant

Nous aidons chaque nouveau participant grâce à une série de courriels présentant les caractéristiques de votre programme et les ressources offertes permettant de l'aider à épargner et à profiter de ses options.

Bienvenue

Le participant est accueilli chaleureusement par Manuvie et par son programme d’épargne-retraite collectif.

Courriel de bienvenue

Application Services mobiles Manuvie

Le participant est encouragé à apprendre, à planifier et à épargner en tout temps grâce à une application mobile reconnue.

Courriel pour l’application Services mobiles

Regroupement de comptes de retraite – à venir bientôt!

Le participant apprend qu’il peut bénéficier de frais moins élevés, de plus grandes récompenses et d’un peu plus de temps dans sa journée en regroupant son épargne chez Manuvie : un site Web, une ouverture de session et un programme d’épargne-retraite collectif.

Courriel de regroupement

Points de contact avec les participants

Pour diffuser les messages de campagne de notre programme, nous utilisons des messages numériques et des événements éducatifs fondés sur des données, ciblés et opportuns qui mobilisent et motivent vos participants. Le programme Une question de temps est axé sur trois points de contact clés.

Bien-être financier trimestriel

Un bulletin numérique sur la préparation à la retraite et le bien-être financier général du participant, envoyé par courriel tous les trois mois.

Communications aux participants

Des messages ciblés et segmentés servent de rappels personnalisés pour améliorer les stratégies de planification du participant et ses objectifs de retraite généraux.

Webinaires en direct1

Une série de séances en direct, animées par nos spécialistes en formation financière, offrant au participant de l’information et des conseils qu’il peut mettre en pratique immédiatement.

1 La disponibilité dépend des restrictions en matière de résidence des données.

Consultez la liste des webinaires Vue d’ensemble du webinaire général 2024 Descriptions du webinaire général 2024
Renseignements importants

Les messages sont personnalisés en fonction de l'âge de chaque participant (plus ou moins de 45 ans), son statut dans le programme et d'autres facteurs. Chaque participant ne recevra pas tous les messages.

Trimestre 1

Partir sur de bonnes bases

Le début de l’année est le moment idéal pour fixer des priorités financières et des objectifs de retraite, et pour mettre en place un plan pour les réaliser.

Janvier

Du 9 au 19 janvier 2024

Partir sur de bonnes bases

Sujets :

  • Se préparer à la période des impôts,
  • Épargner davantage peut réduire le montant de l'impôt à payer (participants admissibles au REER seulement),
Courriel sur les REER Courriel de d’établissement d’objectifs

Février

Du 5 au 27 février 2024

Communications aux participants

  • REER : Épargner davantage peut réduire le montant de l'impôt à payer. (Participants admissibles au REER seulement.)
  • Invitation à un webinaire : L’impôt et votre revenu de retraite / Stratégies de planification fiscale (promotion en fonction de l’âge)
Courriel sur les REER Courriel sur les REER, avec conseils Courriel promotionnel – Webinaire pour les moins de 45 ans Courriel promotionnel – Webinaire pour les plus de 45 ans
Trimestre 2

Préparation à la période des impôts 2024

Les exigences de la période des impôts peuvent être une source de distraction pour un participant. Nous nous concentrons sur ce qui compte : à quoi s’attendre, à quel moment s'y attendre, et comment tirer le meilleur parti des choix possibles.

Avril

Du 2 au 12 avril 2024

Bien-être financier trimestriel

Sujets :

  • Vos reçus fiscaux : à quoi s’attendre et à quel moment
  • Planification fiscale
  • L’imposition des placements
Les moins de 45 ans Les plus de 45 ans

Juin

Du 3 au 7 juin 2024

Communications aux participants

Sujets :

  • Invitation à un webinaire : Notions de base en matière de planification successorale
Les moins de 45 and Les plus de 45 and
Trimestre 3

Habitudes de dépenses et d’épargne à tout moment

Même en vacances, les participants peuvent garder l’œil sur leur épargne, leurs objectifs et leur avenir.

Juillet

Du 2 au 12 Juillet 2024

Bien-être financier trimestriel

Sujets :

  • Apprendre, planifier et épargner – même à tout moment – avec l’application Services mobiles Manuvie
  • Respecter un budget de vacances
  • Quelques mots de votre conseiller (participants ayant accès aux conseillers BienPlanifier seulement)

Septembre

Du 12 au 29 septembre 2024

Communications aux participants

Sujets :

  • Fixer des objectifs d’épargne et de revenu de retraite
  • Désigner des bénéficiaires
Trimestre 4

La littératie financière au service du bien-être général

Acquérir des connaissances financières aide le participant à prendre des décisions éclairées pour améliorer sa santé financière et alléger son stress.

Octobre

Du 1 au 11 octobre 2024

Bien-être financier trimestriel

Sujets :

  • Faciliter la planification de la retraite – regrouper les actifs
  • Regarder vers l’avenir : les tendances du marché
  • Gérer les risques de placements et vos priorités financières
  • Quelques mots de votre conseiller (participants ayant accès aux conseillers BienPlanifier seulement)

Novembre

Du 4 au 8 novembre 2024

Communications aux participants

Sujets :

  • Invitation à un webinaire : Cesser de stresser avec l’argent

Campagnes de promotion

Nous avons pour mission de bâtir de formidables partenariats, notamment en collaborant avec vous pour accroître l’efficacité de votre programme d’épargne-retraite collectif et la réussite financière de vos participants.

T1
Partir sur de bonnes bases

Mars

Transmettez à vos participants des conseils de planification et d’établissement d’objectifs pour 2024.

Surpassez-vous - Dépliant pour les moins de 45 ans Surpassez-vous - Dépliant pour les plus de 45 ans Surpassez-vous - Vidéo

T2
Des décisions financières avisées

Mai

Aidez les participants à préciser leurs inquiétudes et leurs priorités financières, puis à y faire face.

Des décisions financières avisées dépliant Des décisions financières avisées presentation

T3
Investir à long terme

Août

Aidez les participants à ignorer les rumeurs de marché et à rester concentrés sur leurs objectifs financiers à long terme.

T4

Vacances


Ressources pour permettre aux participants de comprendre les principaux éléments du bien-être financier

Consultez ces ressources et bien plus encore, dans Former vos participants du site sécurisé des promoteurs de régime.