Découvrez à quel point il peut être facile de regrouper votre épargne-retraite et de simplifier votre quotidien.
Dans quelle mesure est-il facile de faire le suivi de votre épargne-retraite? Vous pouvez avoir un REER dans une banque, un CELI dans une autre, une série de régimes de retraite collectifs — il n’y a aucune limite au nombre de comptes que vous pouvez détenir, tout comme au temps que vous pouvez consacrer à leur gestion.
Regrouper, c’est rassembler les économies que vous détenez dans différentes institutions financières en un seul endroit (dans un compte Manuvie).
Vous pourriez ainsi bénéficier de frais réduits, de meilleurs rendements et disposer d’un peu plus de temps pour vos activités quotidiennes.
Faites-nous part de votre intérêt et nous communiquerons avec vous dans les trois jours ouvrables.
Nous vous guiderons et vous aiderons à rassembler les documents nécessaires et à remplir les formulaires.
Soumettez-nous vos formulaires dûment signés, puis laissez-nous nous en occuper. Nous vous informerons quand tout sera terminé.
La vue d’ensemble est enfin au rendez-vous. Suivez et gérez toutes vos épargnes sur un seul site Web.
Vous êtes unique, tout comme votre identifiant Manuvie. Votre identifiant Manuvie est composé d’un nom d’utilisateur et d’un mot de passe sécurisés uniques qui vous permettent d’accéder à tout ce que vous détenez auprès de nous.
Plus besoin d’essayer de tout gérer. Plus besoin de chercher à s’y retrouver dans une multitude de régimes, de sites Web, de processus et de procédures.
Nous avons ce qu’il vous faut. Vous trouverez ici tout le soutien, les caractéristiques et les conseils que vous recherchez au sujet de votre régime de retraite collectif, et plus encore.
Regroupez l'épargne de votre conjoint(e) avec la vôtre. Votre conjoint peut également adhérer à un régime collectif de Manuvie, regroupant ainsi vos épargnes en un seul endroit.
Aidez vos proches à s’y retrouver dans vos finances. Le regroupement peut faciliter la tâche de vos proches, si jamais ils avaient besoin de s’y retrouver dans vos finances.
L’épargne collective peut se traduire par des frais moins élevés. Les frais associés aux régimes de retraite collectifs sont généralement moins élevés que ceux offerts lorsque vous investissez dans un produit de placement individuel.
En épargnant plus au même endroit, vous pouvez bénéficier de frais encore plus bas et de récompenses encore plus grandes. Le fait d’avoir plus d’argent dans une seule institution financière peut vous permettre de diminuer encore plus les frais ou de toucher un boni d’épargne.
Puis-je avoir plus de renseignements sur la façon de regrouper mon épargne?
Puis-je regrouper mon épargne moi-même?
Bien sûr que vous le pouvez! Si vous préférez soumettre votre demande de regroupement sans notre aide, vous pouvez le faire. Vous pouvez regrouper tous les fonds provenant d’autres institutions que Manuvie, ainsi que ceux provenant de régimes et de comptes de Manuvie. Voici par où commencer :
Étape 1
Vérifiez les dispositions de votre régime pour savoir si vous pouvez transférer des fonds dans un régime particulier.
Étape 2
Remplissez un formulaire Autorisation de virement de placements enregistrés pour le régime dans lequel vous voulez verser votre argent.
Voici comment choisir le bon formulaire :
Étape 3
Envoyez le formulaire à la société qui gère le régime dont vous retirez les fonds. Elle vous indiquera quelles sont les prochaines étapes à suivre.
De quels renseignements ai-je besoin pour regrouper mon épargne?
Vous avez besoin des renseignements sur votre compte et du montant total de votre épargne pour tous les régimes et tous les comptes que vous souhaitez regrouper. Pour simplifier les choses, ayez en main votre dernier relevé pour chaque régime et pour chaque compte lorsque vous communiquez avec nous par clavardage.
Combien de régimes puis-je regrouper à la fois et lesquels peuvent l’être?
Le nombre de régimes et les sommes à regrouper dans vos régimes collectifs de Manuvie sont tous deux illimités. Vous pouvez regrouper tous les fonds provenant d’autres institutions que Manuvie, ainsi que ceux provenant de régimes et de comptes de Manuvie. Les fonds immobilisés, ceux enregistrés, et ceux non enregistrés peuvent tous être transférés. Nous pouvons vous aider à comprendre la façon de le faire.
Combien de temps faut-il pour regrouper mes comptes?
Il faut habituellement entre quatre et six semaines. Nous vous accompagnerons à chaque étape du processus. Le délai exact dépend de plusieurs éléments, notamment du nombre de régimes et d’institutions financières impliqués.
Y a-t-il d’autres façons de simplifier la planification de ma retraite?
Tout à fait! Consultez l’application Services mobiles Manuvie, la page Trouver un conseiller et notre outil de planification Étapes vers la retraiteMC (ouvrez une session pour y avoir accès) pour connaître plus de façons efficaces de faciliter la planification de votre retraite et de simplifier votre vie quotidienne.
20 mars 2023
24 mars 2023
