Mise à jour de vos finances : simplifiez la gestion de votre argent

Conseils en matière de finances personnelles

Passez en revue vos objectifs d'épargne – C'est une bonne idée de jeter périodiquement un coup d'œil à vos objectifs d'épargne à court ou à long terme et de vous assurer que vous êtes sur la bonne voie. Vous pouvez modifier votre stratégie si vous avez besoin d'un ajustement.

Passez en revue vos bénéficiaires – Beaucoup de choses peuvent changer d'une année à l'autre. Passez en revue et mettez à jour vos bénéficiaires, surtout si des changements sont survenus dans votre vie.

Renoncez au papier – Vous recevez toujours des factures, des reçus et d'autres documents importants par la poste? Le moment est peut-être venu de passer au numérique. Il peut être plus facile de faire le suivi de tous vos relevés et documents d'épargne-retraite en ligne lorsque tout se trouve en un seul endroit sécurisé. 

Simplifiez l'épargne grâce à l'automatisation

Beaucoup d'entre nous apprécient peut-être déjà la facilité et la commodité de payer nos factures en ligne. L'automatisation de votre épargne-retraite peut être tout aussi simple. En mettant en place des cotisations automatiques avec retenues salariales, si votre régime le permet, vous éliminez tout risque d'oublier de cotiser à votre régime. Cela peut vous aider à rester sur la bonne voie et à atteindre vos objectifs d'épargne.

Comment mettre de l'ordre dans vos finances

Si vous avez l'impression que la gestion de vos finances est un peu désordonnée, vous voudrez peut-être faire un nettoyage. Consolider vos finances pourrait vous aider à gérer votre argent plus efficacement et pourrait aussi permettre à votre épargne de croître un peu plus rapidement.

Payez moins de frais – La plupart des placements sont assortis de frais de gestion des placements. Plus vous conservez votre argent dans un grand nombre d’endroits, plus vous risquez de payer de frais. En plaçant votre argent au même endroit vous pourriez réduire vos frais et faire fructifier votre épargne plus rapidement. 

Faites le suivi de votre argent – En gardant votre argent au même endroit il pourrait être plus facile d'en faire le suivi et d'y faire des ajouts.

Toute votre information sur une seule application – En fusionnant vos finances, vous pouvez facilement consulter tous vos comptes et documents financiers à partir de l'application d'un seul fournisseur.

Un guichet unique pour obtenir des conseils – Parler à un conseiller financier peut être une excellente idée. Si vous connaissez vos antécédents financiers et vos objectifs, vous serez en mesure d'obtenir des conseils personnalisés.

Obtenez de l'aide pour la gestion de votre argent

Il peut être plus facile de mettre de l'ordre dans vos finances avec un peu d'aide. Un conseiller financier peut vous aider à commencer et à atteindre vos objectifs d'épargne à court ou à long terme.

Planification financière – Qu'il s'agisse d'un budget annuel ou d'une épargne en vue d'une année précise, votre conseiller peut vous aider à mettre en place un plan adapté à votre style de vie.

Placements – Il peut être difficile de comprendre le marché. Votre conseiller financier peut vous aider à explorer les options de placement qui correspondent à votre tolérance au risque et qui conviennent à vos objectifs d'épargne.

Planification de la retraite – Il pourrait être plus facile d'épargner en vue de la retraite grâce aux conseils d'experts. Ce printemps, discutez avec votre conseiller pour savoir comment le fait de mettre de l'ordre dans vos finances pourrait vous aider sur le chemin de la retraite.

Êtes-vous prêt pour un bilan de santé financier?

En prenant le temps de passer en revue vos finances et d'apporter des ajustements au besoin, vous pourriez vous donner un avantage en matière d'épargne qui vous aidera à atteindre vos objectifs d'épargne. Utilisez cette liste de vérification financière pour vous aider à commencer :

• Faites le point avec votre argent. Pensez à réduire les abonnements ou les frais inutiles que vous pourriez payer.
• Déterminez si votre régime d'épargne-retraite collectif permet d'effectuer automatiquement des cotisations à partir de votre compte bancaire.
• Si la gestion de votre argent devient un peu désordonnée, vous pouvez envisager de consolider vos comptes pour vous aider à rester plus facilement au courant de la situation, et vous pourriez payer moins de frais.
• Un conseiller financier peut vous aider à tirer pleinement parti de vos finances cette année.

Si vous avez un régime d'épargne-retraite collectif de Manuvie, vous pourriez avoir accès aux conseillers de Manuvie sans frais supplémentaires pour vous. Renseignez-vous auprès de votre employeur ou du promoteur de régime pour savoir si cette prestation fait partie de votre régime d'épargne-retraite collectif. Un conseiller peut vous aider à planifier et à vous préparer à atteindre vos objectifs financiers à chaque étape de votre vie.