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Le moment est venu d’entreprendre le grand ménage de vos finances

Ah, le printemps. Vous songez peut-être à faire un petit ménage pour vous attaquer aux tâches que vous avez dû mettre de côté en raison de l’agitation de la vie quotidienne. Parfois, ce sont les aspects les plus importants qui attirent le moins l’attention. Comme votre argent.

Ayez vos finances à l’œil

Passez en revue vos objectifs d’épargne. Il est sage d’examiner périodiquement vos objectifs d’épargne à court et à long terme et de vous assurer que vous êtes sur la bonne voie. Vous pouvez modifier votre stratégie au besoin.

Passez en revue votre désignation de bénéficiaire. Bien des choses peuvent changer d’une année à l’autre. Le printemps est le moment idéal pour passer en revue et mettre à jour votre désignation de bénéficiaires, surtout si votre situation a changé.

Renoncez au papier. Vous recevez encore des factures, des reçus et d’autres documents importants par la poste? Le moment est venu de passer au numérique. Vous pouvez facilement faire le suivi de tous vos relevés et documents d’épargne-retraite en ligne sur un site protégé. 

Facilitez-vous la vie grâce aux prélèvements automatiques

Bon nombre d’entre nous profitent déjà de la facilité et de la commodité de payer les factures en ligne. Automatiser votre épargne-retraite peut être tout aussi facile! En établissant le prélèvement automatique de vos cotisations sur votre paie, si votre régime le permet, vous évitez d’oublier de cotiser à votre régime. Vous pouvez ainsi plus facilement rester sur la bonne voie et atteindre vos objectifs d’épargne. 

Faites le ménage et regroupez vos comptes 

Vous avez l’impression que vos finances sont quelque peu difficiles à gérer? Peut-être auriez-vous avantage à faire le ménage. Regrouper vos opérations financières pourrait vous aider à les gérer plus efficacement et permettre à votre épargne de fructifier un peu plus rapidement.

Payez des frais moindres. La plupart des placements sont assortis de frais de gestion des placements (FGP). Plus vous éparpillez votre argent, plus vous risquez de payer des frais. En regroupant vos placements à un seul endroit, vous pourriez réduire les frais à payer et faire fructifier votre épargne plus rapidement. 

Sachez où va votre argent. En plaçant votre argent à un seul endroit, vous pourriez simplifier le suivi et faciliter l’ajout de fonds. 

Tous vos renseignements sur une seule application. En regroupant vos opérations financières, vous pourriez facilement consulter tous vos comptes et vos documents financiers à partir d’une seule application.

Un guichet unique pour obtenir des conseils. Consulter un conseiller financier est une excellente idée. Un conseiller qui connaît votre historique financier et vos objectifs sera en mesure de vous offrir des conseils personnalisés.

Obtenez de l’aide pour faire le grand ménage 

Il est plus facile de mettre de l’ordre dans vos finances avec un peu d’aide. Un conseiller financier peut vous aider à commencer le grand ménage et à atteindre vos objectifs d’épargne à court et à long terme. 

Planification financière. Qu’il s’agisse de concevoir un budget annuel ou d’épargner en vue d’un objectif précis, votre conseiller peut vous aider à établir un plan adapté à votre mode de vie.

Conseils en placement. Les marchés peuvent être intimidants. Votre conseiller financier peut vous aider à explorer des options de placement qui respectent votre tolérance au risque et qui conviennent à vos objectifs d’épargne.

Planification de la retraite. Épargner en vue de la retraite pourrait être plus facile avec des conseils d’experts. Parlez à votre conseiller ce printemps et découvrez comment mettre de l’ordre dans vos finances pourrait vous aider à préparer votre retraite.

Êtes-vous d’attaque pour mettre de l’ordre dans vos finances?

Prenez le temps de passer en revue vos finances et d’apporter des ajustements au besoin pour vous donner les moyens d’atteindre vos objectifs d’épargne. Utilisez cette liste de vérification pour vous aider à commencer le grand ménage de vos finances : 

  • Gardez vos finances à l’œil et envisagez de réduire les abonnements ou les frais inutiles. 
  • Déterminez si votre régime d’épargne-retraite collectif permet de verser automatiquement des cotisations à partir de votre compte bancaire. 
  • Si la gestion de votre argent devient un peu compliquée, envisagez de regrouper vos comptes. Vous pourrez ainsi garder le fil plus facilement et, en prime, potentiellement payer des frais moindres. 
  • N’hésitez pas à demander conseil; un conseiller financier peut vous aider à tirer pleinement parti de votre grand ménage financier de cette année.

Si vous avez un régime collectif de Manuvie, vous pourrez avoir accès à un conseiller BienPlanifierMD sans frais additionnels. Vérifiez auprès de votre employeur ou du promoteur de régime si cet avantage fait partie de votre régime d’épargne collectif. Un conseiller BienPlanifier peut vous aider à planifier vos objectifs financiers lors de chaque étape de votre vie.

 

 

Le contenu du présent article est à titre indicatif seulement et ne doit pas être considéré comme des conseils d’ordre juridique, financier ou fiscal donnés visant un cas précis. Toute personne qui a pris connaissance des renseignements formulés ici devrait s’assurer qu’ils conviennent à sa situation en demandant l’avis d’un spécialiste.

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