Ayez une vue d’ensemble
La surabondance d’information n’est pas tant un problème qu’une caractéristique de l’investissement. Savez-vous si vos clients disposent de l’ensemble d’outils qui les aidera à comprendre l’évolution du marché à travers le bon prisme? Permettez-nous de vous accompagner dans votre quête pour élargir leur perspective.
Récipiendaire de cinq prestigieux prix Lipper Fund du LSEG
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Des fonds récompensés : Manuvie compte parmi les premiers lauréats de Fundata Canada
En savoir plusFonds d’actions fondamental Manuvie ★★★★★
Fière lauréate du Trophée FundGrade A+ et de prix LSEG Lipper pour sa performance en 2024
Nous sommes constamment à l’affût de la prochaine grande occasion, craignant qu’un moment d’inattention ne nous la fasse manquer. Nous nous tournons vers l’extérieur, mais il est tout aussi important de ne pas perdre de vue les occasions les plus proches.
En apprendre plus sur le fonds
Rendement
1 an |
3 ans |
5 ans |
10 ans | 15 ans | 20 ans | Depuis la création |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Fonds d’actions fondamental Manuvie - Série F (MMF699) |
11,57 % | 12,70 % | 14,76 % | 10,86 % | 9,97 % | 8,88 % | 9,31 % |
Catégorie de fonds d’actions principalement canadiennes |
11,30 % | 8,86 % | 12,89 % | 7,72 % | 8,31 % | 7,27 % | — |
Pourcentage des fonds comparables ayant été surclassés |
49 % | 91 % | 77 % | 90 % | 81 % | 84 % | —
|
Rendements nationaux gagnants—Constatez la différence
Cote MorningstarMC
|
Global |
3 ans |
5 ans |
10 ans |
Cote |
★★★★★ |
★★★★★ |
★★★★ |
★★★★★ |
Nombre de fonds dans la catégorie |
— |
475 | 459 | 329 |
Source : Morningstar Direct au 30 avril 2025.
Différence de rendement entre le Fonds d’actions fondamental Manuvie et sa catégorie Morningstar, sur une période mobile de 5 ans depuis la création du Fonds
Depuis sa création et sur une période mobile de cinq ans, le rendement du Fonds d’actions fondamental Manuvie a dépassé celui de sa catégorie Morningstar 99 % du temps, avec un rendement moyen annuel supérieur de 279 points de base.
Flux de trésorerie concrets :
une approche différenciée pour l’évaluation des actions
Il existe bien des façons d’établir la valorisation d’une société. Alors que certains utilisent des mesures établies telles que les ratios cours/bénéfice et cours/chiffre d’affaires, l’équipe a choisi de s’appuyer sur les flux de trésorerie concrets. Il s’agit d’un processus méticuleux qui nécessite de passer au peigne fin les états financiers pour comprendre les sources de liquidités d’une société et la manière dont elles sont réparties. Bien que cette façon de procéder requiert un surcroît de travail, le résultat est éloquent.
Principes fondamentaux recherchés par l'équipe
L’attention portée à ces aspects a traditionnellement permis de générer de bons rendements ajustés au risque sur le long terme
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Fonds d’actions fondamental Manuvie—Fiche descriptive
La fiche descriptive du fonds contient tout ce que vous voulez savoir sur le fonds. Découvrez les objectifs et la philosophie du fonds, et voyez ce qui le distingue de ses concurrents.
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La caractéristique distinctive d’une entreprise véritablement bien gérée et de grande qualité va bien au-delà de ses bénéfices. C’est pourquoi l’équipe Gestion des actions fondamentales met l’accent sur la capacité d’une entreprise à générer des flux de trésorerie disponibles, sur la pérennité de ses bénéfices et sur sa valorisation. Apprenez-en plus sur l’équipe et son processus d’investissement.
Catégorie d’actions mondiales Manuvie ★★★
L’argument invitant à regarder au-delà de nos frontières n’a jamais été aussi convaincant. L’indice composé S&P/TSX a inscrit un rendement de 11,8 % en 2023, tandis que les actions mondiales, d’après l’indice MSCI Monde tous pays, ont enregistré un rendement de 18,9 % au cours de la même période¹. L’évolution des dynamiques macroéconomiques, telles que la démondialisation et le mouvement en faveur du développement durable, a créé des occasions de permettre aux épargnants de tirer parti de sociétés stables et bien gérées situées à l’extérieur du Canada. C’est un moyen simple et efficace de compléter votre portefeuille national.
En apprendre plus sur le fonds
Rendement²
1 an |
3 ans |
5 ans |
10 ans | 15 ans | Depuis la création² |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
Catégorie d’actions mondiales Manuvie - Série F (MMF4606) |
0,29 % | 7,22 % | 8,72 % | 9,22 % | 11,61 % | 11,40 % |
Catégorie de fonds d’actions mondiales |
9,03 % | 9,95 % | 10,39 % | 7,79 % | 8,93 % | — |
Pourcentage des fonds comparables ayant été surclassés |
3 % | 15 % | 24 % | 79 % | 93 % | — |
2 Morningstar Direct au 30 avril 2025. Le fonds a été créé le 2 novembre 2009.
Un fonds classé 5 étoiles qui privilégie la résilience et la stabilité
- Surperforme constamment dans la catégorie des actions mondiales
- Adhère à un processus de placement reproductible et éprouvé
- Sélectionne minutieusement des titres sur la base des données fondamentales de l’entreprise
- Met l’accent sur les entreprises de grande qualité présentant des avantages concurrentiels
Cote MorningstarMC
|
Global |
3 ans |
5 ans |
10 ans |
Cote |
★★★ |
★★ |
★★ |
★★★★ |
Nombre de fonds dans la catégorie |
— |
1,548 | 1,289 | 669 |
Source : Morningstar Direct au 30 avril 2025.
Les actions mondiales comme moyen d’atténuation du risque
Le risque de concentration est bien réel et peut revêtir de nombreuses formes : le parti pris pour les titres nationaux, le penchant sectoriel et la préférence de style en sont des exemples courants. Il s’agit d’une considération importante pour la composition d’un portefeuille. Investir dans des actions mondiales, par exemple, peut permettre d’atténuer utilement le parti pris pour les titres nationaux, de compléter le portefeuille national des investisseurs et d’obtenir potentiellement des rendements plus élevés.
En fonction du rendement des marchés entre 2010 et 2023, en utilisant l’indice MSCI Monde pour représenter les actions mondiales, et l’indice composé S&P/TSX pour représenter les actions canadiennes, le niveau de risque (illustré par l’écart-type) auquel sont confrontés les investisseurs détenant un portefeuille traditionnel d’actions et d’obligations 60/40 diminue au fur et à mesure que ceux-ci augmentent leur répartition dans des titres étrangers.
Inversement, les rendements totaux annualisés au cours de cette période ont été plus élevés (˃1 %) pour ceux ayant réparti 30 % de leur portefeuille dans des actions étrangères que pour ceux n’ayant pas investi du tout à l’étranger.
Si le rendement passé n’est aucunement garant des résultats futurs, il n’en demeure pas moins que les données dressent un portait plutôt convaincant.
Investir dans des actions mondiales peut être un moyen utile d'atténuer le biais domestique et de compléter les allocations nationales des investisseurs.
Compléter la part allouée en actions nationales par une part allouée en actions mondiales peut réduire le risque du portefeuille
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Pourquoi investir dans la Catégorie d’actions mondiales Manuvie?
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Préparer, sans prédire : se concentrer sur ce que l’on peut contrôler est plus raisonnable que de se fier à des conjectures. Le processus de placement du fonds repose sur ce principe.
Fiche descriptive du fonds – Catégorie d’actions mondiales Manuvie
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En savoir plus sur Mawer Investment Management
Mawer aide les investisseurs à composer avec les marchés financiers depuis 1974. La Société décrit son approche en matière d’investissement comme étant ennuyante, mais il serait plus juste de la qualifier de cohérente, selon nous.
FNB ingénieux d’obligations Manuvie | BSKT ★★★★★
Ce n’est pas parce que les indices obligataires canadiens sont composés de milliers d’obligations que vous devez faire pareil avec votre portefeuille. Posséder davantage de bonnes obligations, et non pas toutes, offre un meilleur potentiel de rendement. C’est pourquoi nous combinons une approche active et systématique, fondée sur la recherche et axée sur une exécution efficace. C’est ingénieux.
Découvrez la gamme
Rendement
YTD |
1 an |
3 ans |
Depuis la création |
|
|---|---|---|---|---|
FNB ingénieux d’obligations de base Manuvie (BSKT) |
1,23 % | 9,21 % | 4,13 % | -0,01 % |
Catégorie de fonds Titres à revenu fixe multisectoriels |
1,15 % | 8,52 % | 3,25 % | — |
Pourcentage des fonds comparables ayant été surclassés |
59 % | 84 % | 92 % | — |
Une combinaison puissante : la gestion active et systématique du portefeuille
Sélection systématique des obligations
- Optimisation des pondérations sectorielles et du positionnement sur la courbe des rendements
- Correspondre à la volatilité et à la duration de l'indice de marché
- Préserver la diversification et la liquidité
Filtrage actif et sélection des titres
- Maximiser le rendement
- Maintenir le profil de risque de l'indice
- Minimiser les coûts de transaction
Cote MorningstarMC
|
Global |
3 ans |
5 ans |
10 ans |
Cote |
★★★★★ |
★★★★★ |
— |
— |
Nombre de fonds dans la catégorie |
— |
360 | 333 | 214 |
Source : Morningstar Direct au 30 avril 2025.
Rester sur la touche n’est pas toujours une bonne idée
Les obligations canadiennes produisent habituellement des rendements supérieurs à ceux des CPG
Depuis la création de l’indice des obligations universelles FTSE Canada, les rendements des obligations canadiennes ont surpassé ceux des certificats de placement garanti (CPG) de 73 % et 90 % du temps sur les périodes mobiles d’un an et de trois ans, respectivement³. Lorsque les investisseurs comparent les CPG aux obligations, ils ne regardent généralement que le taux du CPG offert et les rendements courants des obligations. C’est un moyen d’évaluer les revenus que les investisseurs peuvent attendre de ces instruments à court terme, mais cela ne tient pas compte d’un point important : le potentiel d’appréciation des cours des obligations. Les CPG ne sont pas cotés et négociés en bourse, et de ce fait, ne peuvent pas s’apprécier.
Il faut également noter que la corrélation inverse entre obligations et taux d’intérêt, qui a nui aux rendements obligataires au cours des deux dernières années, pourrait bientôt avoir une incidence favorable sur les rendements à l’avenir. Les mesures de l’inflation que nous suivons nous indiquent que l’inflation a atteint un pic et que la Banque du Canada pourrait bientôt commencer à assouplir ses taux. Lorsque cela se produira, les cours des obligations pourraient augmenter, et les taux des CPG, évoluer dans le sens inverse.
Cela dit, les CPG peuvent avoir leur place dans certains portefeuilles d’investisseurs; toutefois, les données historiques montrent qu’ils n’ont pas toujours été un important moteur de rendement.
3 Bloomberg, au 31 octobre 2023.
Surperformance relative des rendements annualisés sur trois ans de l'indice obligataire universel FTSE Canada par rapport aux taux des CPG à trois ans de la Banque du Canada
Obligations canadiennes ou CPG
La hausse des taux d’intérêt a incité certains investisseurs à délaisser les obligations au profit des CPG, mais ces derniers risquent de passer à côté d’une occasion rare sur les marchés obligataires. Le pourcentage d’obligations négociées à prix réduit ayant plus que doublé au Canada et aux États-Unis l’année dernière, nous pensons que les fonds d’obligations actifs offrent un excellent potentiel de croissance.
Fonds d’obligations essentielles Plus Manuvie ★★★
La demande de titres à revenu fixe de haute qualité des entreprises et des gouvernements au Canada continue de croître, d'autant plus que le Canada a été le premier pays du G7 à réduire ses taux d'intérêt. Au fur et à mesure que la transition des investissements de type liquidités progresse, envisagez une stratégie active qui met l'accent sur l'allocation sectorielle, la qualité du crédit, la sélection active des titres et la gestion de la courbe de rendement.
Rendement
| 1 an | 3 ans |
5 ans | 10 ans | 15 ans |
Depuis la création |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
Fonds d’obligations essentielles Plus Manuvie - Série F (MMF620) |
8,54 % | 3,64 % | 1,53 % | 1,88 % | 2,78 % | 3,35 % |
| Catégorie des titres à revenu fixe canadiens | 8,18 % | 3,28 % | 0,59 % | 1,54 % | 2,51 % | |
| Cote Morningstarᴹᶜ | — | ★★★ | ★★★★ | ★★★ | — | — |
Pourcentage des fonds comparables ayant été surclassés |
61 % | 75 % | 81 % | 68 % | 58 % | — |
| Nombre de fonds dans la catégorie | 125 | 120 | 102 | 66 | 36 | — |
Fonds à revenu stratégique Manuvie ★★★
La croissance mondiale ralentit, et les pressions inflationnistes semblent s’atténuer. Nous pourrions enfin être à l’aube d’un cycle d’assouplissement monétaire à l’échelle mondiale. La baisse des taux pourrait signaler la fin du règne des liquidités. Les actifs à revenu fixe se sont toujours bien comportés dans un tel contexte. Ce pourrait être le moment de réexaminer votre portefeuille et de tirer parti des occasions offertes par les titres à revenu fixe mondiaux?
Rendement
| 1 an | 3 ans | 5 ans | 10 ans | 15 ans | Depuis la création | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Fonds à revenu stratégique Manuvie - Série F (MMF659) | 6,49 % | 3,08 % | 1,75 % | 2,63 % | 4,22 % | 5,10 % |
| Catégorie de fonds Titres à revenu fixe multisectoriels | 6,64 % | 3,84 % | 3,19 % | 2,69 % | 3,90 % | |
| Cote Morningstarᴹᶜ | — | ★★★ | ★★ | ★★★ | — | — |
| Pourcentage des fonds comparables ayant été surclassés | 51 % | 34 % | 30 % | 56 % | 53 % | — |
| Nombre de fonds dans la catégorie | 288 | 272 | 237 | 116 | 28 | — |
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Obligations ou CPG
Les investisseurs considèrent généralement les obligations comme un moyen de limiter les pertes en cas de replis des actions; cependant, la corrélation traditionnelle entre les actions et les obligations s’est rompue ces dernières années. Notre équipe Stratégie des marchés des capitaux examine dans quelle mesure cela a affaibli l’attrait des titres à revenu fixe par rapport aux CPG dans un contexte de hausse des taux et d’incertitude croissante.
Les trois phases d’investissement dans des titres à revenu fixe
De la curiosité à la prise de risques, en allant jusqu’à des liens durables, découvrez les différentes phases d’investissement dans des titres à revenu fixe et le rôle que les gestionnaires actifs peuvent jouer dans la recherche de rendements.
FNB ingénieux d’obligations de base Manuvie—Fiche descriptive
La fiche descriptive du fonds contient tout ce que vous voulez savoir sur le fonds. Découvrez les objectifs et la philosophie du fonds, et voyez ce qui le distingue de ses concurrents.
Une portée mondiale, des possibilités infinies
L'argument en faveur de l’élargissement de l’horizon des placements a rarement été aussi fort. Découvrez pourquoi le moment est peut-être venu d’exploiter les occasions de rendement mondiales.
Comprendre la valeur des conseils
Il est difficile d’attribuer une valeur à la compassion, à l’intégrité et à la capacité d’écoute. Ces qualités caractérisent les bons conseillers qui comprennent la situation dans son ensemble. Bien qu’il soit parfois difficile de déterminer la valeur de chaque chose, des études ont montré que les investisseurs qui reçoivent des conseils financiers professionnels accumulent près de quatre fois plus d’actifs que les autres⁴. Pour aider vos clients à comprendre la véritable valeur des conseils, donnez-leur notre dépliant Les conseils sont importants.
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4 The Gamma Factor and the Value of Financial Advice, 2019.
Témoignages de conseillers
La vie est parfois imprévisible. Découvrez comment ces conseillers ont aidé leurs clients lorsque des événements marquants sont survenus.
La ferme
Voyez comment un conseiller a aidé une famille pour les générations à venir.
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Le bébé
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Regarder la vidéo Télécharger la transcription (PDF)Le père
Une conseillère n’a ménagé aucun effort pour aider la famille de son client pendant une période difficile.
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Renseignements importants
Les placements comportent des risques, y compris le risque de perte du capital. Les marchés des capitaux sont volatils et peuvent considérablement fluctuer sous l’influence d’événements liés aux sociétés, aux secteurs, à l’économie, à la politique, à la réglementation et aux marchés. Les renseignements fournis ne tiennent pas compte de la convenance des placements, des objectifs de placement, de la situation financière, ni des besoins particuliers d’une personne donnée. Les rendements passés ne sont pas garants des rendements futurs et ne doivent pas servir de base à une décision de placement.
Tous les aperçus et commentaires sont de nature générale et ponctuelle. Quoiqu’utiles, ces aperçus ne remplacent pas les conseils d’un spécialiste en fiscalité, en placement ou en droit. Il est recommandé aux clients actuels et potentiels de consulter un spécialiste qui évaluera leur situation personnelle. Ni Gestion de placements Manuvie, ni ses sociétés affiliées, ni ses représentants (collectivement, « Gestion de placements Manuvie ») ne fournissent de conseils dans le domaine de la fiscalité, des placements ou du droit.
La note FundGrade A+® est utilisée avec la permission de Fundata Canada Inc., tous droits réservés. Les Trophées annuels FundGrade A+® qui distinguent la « crème de la crème » des fonds d’investissement canadiens, sont remis par Fundata Canada Inc. Le calcul de la note FundGrade A+® complémentaire de la notation mensuelle FundGrade, est déterminé à la fin de chaque année civile. Le système de notation FundGrade évalue les fonds en fonction de leur rendement ajusté au risque, mesuré par le ratio de Sharpe, le ratio de Sortino et le ratio d’information. Le résultat pour chaque ratio est calculé individuellement, sur des périodes de 2 à 10 ans. Les résultats sont alors équipondérés en calculant une note mensuelle FundGrade. Les notes FundGrade sont réparties en cinq tranches qui vont de « A » (performance supérieure) à « E » (performance inférieure). Ainsi, 10 % des fonds gagnent la note A, 20 % des fonds obtiennent la note B, 40 % des fonds reçoivent la note C, 20 % des fonds recueillent la note D et 10 % des fonds reçoivent la note E. Tous les fonds éligibles doivent avoir reçu une note mensuelle FundGrade au cours de l’année précédente. La note FundGrade A+® utilise un calcul dans le style de « moyenne pondérée cumulative » (MPC). Les notes mensuelles FundGrade de « A » à « E » reçoivent des notations allant respectivement de 4 à 0. Le résultat moyen d'un fonds détermine son MPC. Tout fonds possédant un MPC supérieur ou égal à 3,5 reçoit la note A+. Pour plus de renseignements, veuillez consulter le site Web www.FundGradeAwards.com. Même si Fundata fait de son mieux pour s’assurer de la fiabilité et de la précision des données contenues dans la présente, l’exactitude de ces dernières n’est pas garantie par Fundata.
Lauréat du prix Lipper du LSEG 2025. © Tous droits réservés. Utilisation sous licence.
Les prix LSEG Lipper, décernés chaque année, honorent les fonds et les sociétés de gestion de fonds qui ont su obtenir systématiquement d’excellents rendements ajustés au risque par rapport à ceux de leurs pairs.
Les lauréats des prix Lipper du LSEG sont choisis en fonction du classement Lipper établi selon la constance des rendements, un indicateur objectif et quantitatif qui mesure le rendement ajusté au risque sur 36, 60 et 120 mois. Le fonds qui domine le classement Lipper pour la constance du rendement (taux de rendement effectif) dans chaque catégorie évaluée remporte le prix Lipper du LSEG. Pour vous renseigner davantage, visitez le site lipperfundawards.com. Lipper déploie des efforts raisonnables pour assurer l’exactitude et la fiabilité des données utilisées pour déterminer les lauréats des prix, mais ne peut en garantir l’exactitude.
Le Fonds d’actions fondamental Manuvie – série FT6 a remporté le prix Lipper 2024 dans la catégorie des fonds d’actions principalement canadiennes pour la période de dix ans et les périodes de calcul se terminent à la fin de juillet 2024. Les notations Lipper Leader correspondantes pour le fonds au 31 mars 2025 étaient les suivantes: sans objet (1 an), 5 (3 ans) [537 fonds], 4 (5 ans) [512 fonds], 5 (10 ans) [372 fonds].
La Catégorie équilibrée fondamentale Manuvie – série FT6 a remporté le prix Lipper 2024 dans la catégorie des fonds équilibrés d’actions canadiennes pour la période de dix ans et les périodes de calcul se terminent à la fin de juillet 2024. Les notations Lipper Leader correspondantes pour le fonds au 31 mars 2025 étaient les suivantes : sans objet (1 an), 5 (3 ans) [324 fonds], 5 (5 ans) [292 fonds], 5 (10 ans) [214 fonds].
Le Fonds tactique de revenu Manuvie – série F a remporté le prix Lipper 2024 dans la catégorie Équilibrés tactiques pour la période de trois ans et les périodes de calcul se terminent à la fin de juillet 2024. Les notations Lipper Leader correspondantes pour le fonds au 31 mars 2025 étaient les suivantes : sans objet (1 an), 5 (3 ans) [310 fonds], 5 (5 ans) [291 fonds], 5 (10 ans) [170 fonds].
Le FNB indiciel multifactoriel international des marchés développés Manuvie – parts couvertes (MINT) a remporté le prix Lipper 2024 dans la catégorie Actions internationales pour la période de cinq ans et les périodes de calcul se terminent à la fin de juillet 2024. Les notations Lipper Leader correspondantes pour le fonds au 31 mars 2025 étaient les suivantes : sans objet (1 an), 4 (3 ans) [679 fonds], 5 (5 ans) [611 fonds].
Le FNB ingénieux d’obligations de base Manuvie (BSKT) a obtenu le prix Lipper 2024 de LSEG décerné au meilleur groupe de FNB canadiens au cours des trois dernières années dans la catégorie obligations. Le rendement du fonds pour la période close le 31 mars 2025 s’établit comme suit : 7,87 % (sur un an); 3,10 % (sur trois ans) et 0,15 % (depuis sa création le 20 novembre 2020).
Le FNB ingénieux d’obligations à court terme Manuvie (TERM) a obtenu le prix Lipper 2024 de LSEG décerné au meilleur groupe de FNB canadiens au cours des trois dernières années dans la catégorie obligations. Le rendement du fonds pour la période close le 31 mars 2025 s’établit comme suit : 7,90 % (sur un an); 4,77 % (sur trois ans) et 2,41 % (depuis sa création le 20 novembre 2020).
Le FNB ingénieux d’obligations de sociétés Manuvie (CBND) a obtenu le prix Lipper 2024 de LSEG décerné au meilleur groupe de FNB canadiens au cours des trois dernières années dans la catégorie obligations. Le rendement du fonds pour la période close le 31 mars 2025 s’établit comme suit : 8,62 % (sur un an); 4,62 % (sur trois ans) et 1,67 % (depuis sa création le 20 novembre 2020).
Des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais peuvent être associés aux placements dans des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (FNB). Veuillez lire le prospectus avant d’effectuer un placement. Les taux de rendement indiqués sont les rendements composés annuels totaux historiques après déduction des frais et des charges payables par le fonds (exception faite des données d’au plus un an, qui sont des rendements totaux simples). Ils tiennent compte des variations de la valeur des titres et du réinvestissement de toutes les distributions. Ils ne tiennent pas compte des frais de souscription, de rachat ou de placement ou des autres frais accessoires, ni de l’impôt sur le revenu à payer par tout porteur de titres, lesquels peuvent réduire le rendement. Les fonds communs de placement et les FNB ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et les rendements passés peuvent ne pas se reproduire. En général, vous devrez payer des frais de courtage à votre courtier pour l’achat ou la vente de parts de FNB par l’entremise de bourses canadiennes reconnues. Si les parts d’un fonds de placement sont négociées sur l’une de ces bourses canadiennes, il se peut que les épargnants paient plus que la valeur liquidative courante pour l’achat des parts de FNB et reçoivent moins que celle-ci lors de leur vente.
Les Fonds Manuvie et les Catégories de société Manuvie sont gérés par Gestion de placements Manuvie limitée. Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de Gestion de placements Manuvie limitée. Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées sous licence.
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